Unser AML und Verifizierungsverfahren
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Vox Casino keine Formalität, sondern die Grundlage jeder Transaktion auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.
Unsere AML-Richtlinie
Vox Casino wird von der Vox Entertainment N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao-Glücksspielbehörde (Lizenznummer 8048/JAZ2023-044). Wir halten uns an alle Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzgerichtsbarkeit sowie an international anerkannte Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Für uns bedeutet das konkret: Wir prüfen die Identität jedes Spielers, überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten für uns seit unserer Gründung 2024 ohne Ausnahme, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.
- Kundenidentifikation (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
- Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
- Risikoeinstufung jedes Spielerkontos
- Meldung verdächtiger Vorgänge gemäß Lizenzvorgaben
- Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Situationen: direkt nach der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen. Sie können die Prüfung auch freiwillig früher abschließen, um spätere Auszahlungen zu beschleunigen.
Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (z. B. Stromrechnung oder Meldebescheinigung), sowie einen Nachweis zum Eigentum der Zahlungsmethode (z. B. Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos).
| Dokument | Anlass | Frist |
|---|---|---|
| Lichtbildausweis | Registrierung und erste Auszahlung | Vor Auszahlung zwingend |
| Adressnachweis (max. 3 Monate alt) | Erste Auszahlung | Vor Auszahlung zwingend |
| Nachweis Zahlungsmethode | Erste Auszahlung mit dieser Methode | Vor Auszahlung zwingend |
So läuft die Prüfung ab
Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Spielerkonto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung. Wir brauchen dafür keine E-Mails mit Anhängen, alle Dateien bleiben in Ihrer geschützten Kontoumgebung. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden.
- Schritt 1: Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
- Schritt 2: Laden Sie Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis als lesbare Fotos oder PDFs hoch.
- Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
- Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.
- Schritt 5: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Nachfrage, nicht mit pauschalen Ablehnungen.
Schutz Ihrer Dokumente
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die ausschließlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung zugreifen können. Wir geben keine Ausweiskopien an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche oder behördliche Pflichten verlangen dies.
Nachweis der Geldherkunft
Bei höheren Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern kann uns die Lizenzbehörde verpflichten, die Herkunft Ihrer Mittel zu klären. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern ein gesetzlich vorgeschriebener Schritt, der bei allen lizenzierten Anbietern gilt.
Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbarem Geldeingang, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, speichern wir nur das Ergebnis, nicht Ihre gesamten Finanzunterlagen dauerhaft offengelegt.
- Lohn- und Gehaltsabrechnungen der letzten Monate
- Steuerbescheid oder Steuererklärung
- Kontoauszüge mit nachvollziehbaren Geldeingängen
- Nachweise aus Immobilienverkäufen oder Erbschaften
Kontrollen bei Ein und Auszahlung
Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung auf Ihrem Konto. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), außer bei Kryptowährungen oder wenn die ursprüngliche Methode keine Auszahlungen unterstützt. In diesem Fall zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.
Unsere Limits: Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei jeweils 20 EUR, Auszahlungen sind mit 5.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche und 30.000 EUR pro Monat gedeckelt. Crypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 1 Stunde, E-Wallets innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Das Casino selbst berechnet keine Gebühren.
| Methode | Bearbeitungszeit |
|---|---|
| Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT) | 0 bis 1 Stunde |
| E-Wallets (Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton) | 0 bis 24 Stunden |
| Visa und Mastercard | 1 bis 3 Werktage |
| Banküberweisung und Trustly | 1 bis 3 Werktage |
Wenn Verifizierung scheitert
Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder sind sie unlesbar, unvollständig oder widersprüchlich, setzen wir Auszahlungen auf Ihrem Konto aus. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, aber ohne abgeschlossene Verifizierung kann kein Geld ausgezahlt werden.
Bei Fälschungsverdacht, Nutzung Dritter-Dokumente oder Hinweisen auf betrügerische Zahlungsquellen sperren wir das Konto vollständig und informieren die Lizenzbehörde. Bei bloßen Fristüberschreitungen kontaktieren wir Sie zuerst, damit Sie die Prüfung nachholen können. Falsche Angaben bei der Registrierung, etwa zu Name, Alter oder Wohnsitz, führen ebenfalls zur Kontosperrung und zur Einbehaltung ausstehender Auszahlungen bis zur Klärung.
- Auszahlung gestoppt bis Dokumente vollständig vorliegen
- Kontosperre bei gefälschten oder fremden Dokumenten
- Meldung an die Lizenzbehörde bei Betrugsverdacht
- Rückforderung illegal eingezahlter Beträge
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund ist die gesetzliche Pflicht, Transaktionen und Identitätsnachweise für mögliche behördliche Nachfragen vorhalten zu können.
Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher. Möchten Sie Ihr Konto schließen, bleiben die Pflichtaufbewahrung und Ihre Rechte auf Auszahlung offener Guthaben davon unberührt.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung bei Vox Casino?
Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit im Bereich Verifizierung Ihres Spielerkontos.
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die Registrierung erfordert zunächst nur Ihre Stammdaten. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis ist zwingend vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Transaktionsschwellen.
Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?
Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Geldherkunft zu klären. Das gilt für alle lizenzierten Casinos und dient der Geldwäscheprävention.
Woran erkenne ich eine ungewöhnliche Transaktion?
Darüber entscheiden wir anhand konkreter Prüfkriterien, etwa vielen kleinen Einzahlungen in kurzer Zeit oder Auszahlungen, die deutlich über das zuvor eingezahlte Volumen hinausgehen. In solchen Fällen fragen wir bei Ihnen nach, bevor wir Maßnahmen ergreifen.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?
Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach sicher.